2020年6月15日星期一

买股票前要弄懂的五件事

最近MCO开始,很多新手突然冲进市场,让这种行情之下,市场还是欣欣向荣的产生了一个小型的牛市,只要指数一天能够站稳在1511点之上,那么这只牛就还会延续下去。但是在上个星期四和五,指数突然下跌了接近7-80点,虽然收市有反弹,但是这几个月的股市几乎只升不跌,突然两天跌那么多,相信对于很多新手来说,头上已经有很多黑人问号,所以今天写一篇简单的投资知识,就类似投资的SOP,让投资新手们有一个GUIDE,增加投资的胜算,当然如果已经是老手了,那么看到这里就好了,废话少说。。我们进正题吧。。


1.搞懂投资户口是Direct Account,还是Nominee Account,交易费用多少。
如果是还没开户口,当然就要选好好才开了,而如果已经有户口,必须要弄明白自己的户口是什么类型,因为不同的户口,费用也会不一样。就好比direct 户口收股息钱是直接进户口,但是这个户口什么都要自己来,如果未来公司有企业活动,因为知识的不足,不明不白的错过了的话,会让我们蒙受不必要的损失。而Nominee户口,每次收到股息还要额外抽取3-5块的服务费,如果手上有很多股,每只几百股的话,那么Nominee户口出的股息,大部分都被投行给拿完了,变相投行拿到的钱比我们还多,所以必须弄懂自己的户口种类,以确保符合自己的style。不过今天就不研究两者的分别了,以下链接有简单介绍两者的分别,有兴趣的朋友可以查看。。



https://windscopo.blogspot.com/2014/05/nominee.html

2.我们投资目标是什么?比较倾向于长线还是短线?

搞懂了户口类型后,这是第二步了,先弄懂自己要的是什么。我们把股市当成是一个累积财富的地方,不断的topup,逐渐壮大自己的组合,持续收取可观的被动收入,维持我们的生活需要呢?还是把股市当成是一个交易场,我们买入一些货(股票)来卖给人,从而赚取中间的利润呢?如果是前者,那么就要选择一些未来有潜质的,基本面好的,而且当下是低估的公司,以入股公司的方法入手,长期累积财富,而后者的话,不用烦恼,要留意下市场吹着什么风,什么货买了容易以更高的价格出售,就比如使用技术面来操作,或者追着趋势股,高了买了更高卖出,从而赚钱。当然。。天底下也没包的,好基本面的公司,也可能突然因为黑天鹅犹如COVID而影响公司根基,技术面买入,也可能突然洗盘被人家洗出来,但是最起码有明确目标,可以增加投资胜算。

3.我们的身家财富是否适合我们选择的方向
当然,我们看巴菲特很多,也明白买入股等到天荒地老就可以赚大钱,但是问题来了,如果我们想要长期投资,而长期投资的开端,其实需要持续的topup资金,来壮大组合,不然只有3千块的话,就算给你每年复利20%,20年下去其实也没还到不到10万元,虽然还是有增加,但是问题是这么容易每年20%复利吗?行情不好的时候,长期基本面投资恐怕也不会交出好成绩,就好比过去几年就是这样的情况,不过重点是,就算真的交出好成绩,20年后拿着那10万块也没什么意思的其实,所以如果选择长线,就要好好的分配好自己的资金topup,才能继续成长。

那么就是短线更好吗?也不见得,如果只有几千块,不TOPUP,除非你轮轮中,不然恐怕也交不出什么成绩。而短线还有一个问题,如果你几百万操作的话,马股的一些2-3线股其实成交量不是全部都大的,很多股你几百万买下去后,就出不来了,而那些成交量高的烂股,分分钟你几百万进去就触动到庄家神经,就突然炸盘给你止损离场,把你的财富转移。但是也不会很多新手拿着几百万进场,所以问题还不大,总的来说,要弄明白你投资的性质,有明确的目标。


4.什么时候该买入?如何买入?
这个是最大的问题了,以长期投资优质股的方法来说,就是在低估的时候买入,等到他高估。但是鬼不知道阿妈是女人咩?多少钱是低估?低估多少?就算我们会算合理价,那么低估5%可以买吗?还是要低估30%可以买?所以要设定一个自己的SOP,分配好资金的比例,如果是长期的话,如何分配买入是非常重要的。天哥也可以分享自己的做法,一般上我要买入一支股,我会把想投资该股的资金分配3份,40:30:30,假设我有5万块,打算买入5只股的,那么这只股我就会分配1万,而这个1万里,再分配成4000:3000:3000这样。只要我觉得低估了,我就会配合少许技术面操作,到认为差不多底部了,我就会入手第一笔,也就是40%,过后如果股价有下跌可能15%,我才会出动第二颗子弹也就是30%,而第三颗子弹基本上是不太可能出动的,都是存放在债券基金,赚取5-6%利息等待机会,只有出现那些恐慌性抛售的时候,才会在底部去捞底,当然这个是一个guide而已啦,我还是会根据情况而调整的。而技术面操作的话,这个本来就不是天哥强项的领域了,天哥也很少去纯技术面入场,所以大家就要自己想,哪一个讯号才是自己满意的入场指标了,例如黄金交叉,50天平均线上拐,还是蜡烛突破200MA之类的,就看自己想要如何去设定了。
5.什么时候卖出?如何出场?
说到出场,其实天哥买股的终极目标,就是一辈子不卖的=。=,但是这个是巴菲特的绝招啦,其实天哥也没有那么100%巴菲特的=。=,尤其是投资公司,必须要卖股获利的嘛,所以在正常情况而言,天哥第一个卖股的条件,就是该股最少到达了合理价,或者大概已经处于合理或者高估的阶段,但是就算如此,也不是说一到合理价就立刻离场,而会继续等待该股继续上升,但是会设定一个最低的止赚点,如果股价继续升,就让他继续上升,但是如果股价开始回调,触及到我的止赚价位,那么我就会离场最少一半,剩下的一半呢,如果没什么必要都不乱卖,收着给他继续上升为我获利,毕竟本金已经大部分回收回来了,所以没压力。除非他继续回调到触及第二个止赚点,那么还是要走的,赚的钱也是钱嘛。当然,不是每次都赚的嘛,如果亏损的个股,是否要止损,还是继续收取股息等待复苏,都要先想清楚,才可以入场。

总结
其实今天这篇,主要不是教导大家如何去做,因为天哥觉得,一个真正的老师,不是应该让学生机械式的学会去做每一题,而是要让学生学会如何去思考,为什么这一题要这样做,我是否有可以做得更好的方法,所以如果大家是长期留意天哥的内容,都会发现天哥比较倾向于让大家去思考,而不是直接给答案,虽然天哥不是老师,但是作为分享者,这个也是我想带出来的信息。所以总的来说,不要看了一下本文,就以为自己已经成为投资高手,就立刻用上面说的一些操作例子直接冲进场,反之应该好好的去思考一下,到底什么东西是适合自己,从而整出一套属于自己的投资SOP,毕竟适合天哥的,未必就适合大家,所以希望今天这篇短文,对大家有帮助咯,一起加油:)

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HAPPY INVESTING
BY ~ 第一天




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写这篇文章的时候我个人是不持有该公司股份,但是请别看到我的文章就胡乱以为我叫你买或卖,整篇文章并没有任何买卖建议,或推高股压低价的其他企图,单纯分享我的功课,本人“怒”不对你的盈亏负任何责任,谢谢。

8 条评论:

  1. 买入债券基金是不是ABFMY1啊?

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  2. 写得非常用心,谢谢天哥!

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  3. 我是个超级新手,想做中期投资。想学人买GENM可是好像错过三月低价了,每次低时不敢入场不知还会不会再跌,到底是要看技术面还是凭直觉好?

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    1. 要先弄明白自己要的是什么。你如果走基本面路线又用技术面操作是不太靠谱的啦,所以明白自己要的,再加以设定和计划,并跟着计划跑就好。。

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