2020年3月20日星期五

浅谈2020全球病毒引起的金融风暴

上个星期开始全球疫情开始扩散,所以股市自然也非常吓人了,每天看着红红的股市,影响心情,所以干脆放了自己一个星期的假期,每天找点事情干一下,消磨下时间,结果没两下就封城了=。=,看得出情况是非常严峻了,封城是必须的,所以天哥也乖乖呆在家,吃吃喝喝玩玩,感觉整个人也颓废了起来,所以今天也趁机勤劳一下吧,跟进一下天哥最新的看法。。
说真的,近期的风暴,如果以天哥的观察来说,其实已经超越了2008年的时候了,这次的恐慌比对上一次更加夸张,而且下跌的幅度和速度非常快,幅度也非常大,就算各国降息+印钱派钱等等,都无阻股市以很夸张的幅度下挫。可能很多人觉得天哥说这次下跌的幅度速度比08年大有点夸张,但是换个角度来看,08年虽然也是美国为引爆点之一,美股也没有像这次那样连续熔断3-4次吧?所以单单这点,说他比08年幅度大和快,就说得过去了。。

其实这次幅度那么夸张,速度那么快,真的是非常恐怖,连见惯大场面的天哥,都感到震惊,而且这个幅度也超越了天哥的预算,虽然天哥后备金和根基很稳,但是如果这个幅度再继续下去的话,恐怕再稳的根基,都会重伤。当下的风暴,相信只要手中有票的投资者,基本上都是无一幸免的,再好基本面的公司,最少都跌了3-50%,连一路来稳定性高的产托,单单一个星期下跌幅度都超过20%,连一路来强劲的蓝筹,近两个星期的跌幅也是2-30%起跳的,这次风暴给人的感觉,已经不是如何可以在这次的环境赚更多,而是如何可以在这次的风暴中幸免,等待风暴过去后,最起码能够保持元气。说真的,这次的风暴看来,大马的三大股神前辈,相信也是重伤了,接下来是看谁的后备金比较充裕而已。。

看到这里,可能大家会觉得很诅丧,新手看到也应该会吓坏了吧~。~?不过呢,其实还真的不需要过份担心的,如果大家当下不是借钱来投资,而且买的股都是基本面好的公司,只要风暴过去,假以时日,这些股的价格还是会回来的,所以基本上只要不是紧急钱,而且后备金有留了一些,就可以盖着眼睛持续收股息,顺便等待股价恢复,每个月有做工的新资金,就买下买下这样,慢慢的累积优质股,如果真的跌到路看没有,世界要末日的感觉时,最后的后备金才全额买进去,只要风暴过去后,我们会突然发现我们的组合数目会大得很夸张。。
其实当下到底是什么情况呢?为什么全球政府一起救市都没效果呢?
首先要弄明白的是,当下是什么情况,跟2008年有什么不一样。2008年的时候,主要爆发点是次贷风暴,衍生自金融体系里面的资金链出现问题,只要有足够的资金一直PUMB进去,舒缓了资金问题,一切都会迎刃而解的。而2020年,一开始的问题并不是金融体系的问题,而是病毒的问题,金融体系一开始并没有出现问题的,所以就算怎么减息和PUMB钱,都是治标不治本的,因为问题的根源是病毒,加上油价突然崩溃,由此导致投资者信心崩溃,才从而导致金融体系崩盘,所以病毒才是整个风暴的根源,没能解决的话,即使如何PUMB资金进去,也只会导致投资者持续离场而已,所以才有之前的债券利率历史新低,美元指标持续飙升的情况,根据之前看到的报道,当下被撤离的资金,几乎创下历史新高,所以基本上是有一些机构手握史上最高的资金在手,不敢下手。

当然,如果没有一些大型机构出现资金流问题,其实整个大市不会这么夸张的崩溃的,看到许多新闻和消息(虽然不知道真伪),有一些大型的对冲基金中招,到达差不多破产的边缘,导致要钱不要货的胡乱抛售,引起市场崩溃,其他大大小小的投资者也跟着抛售,又引起另一轮的银行逼仓,骨牌下去导致市场大崩溃,投资者信心也崩溃,任何的反弹投资者都赶快跑路,PUMB再多的钱,投资者也不买账,要卖的人信心大跌,一直想卖,要买的人全部不敢动,一直看到股市崩溃,也一直看到病毒持续扩张,人心惶惶,谁还敢去买入?其实大马也不是关键影响的地方,只不过全球打喷嚏,大马也顺便被影响了。。

如果病毒延续下去的话,各国长期封城封国,就会影响资金的流通性,企业生意差,资金链断裂,企业顶不了就倒闭,工人全部被遣散,失业率创新高,供款无法解决,银行面临呆账率上升,资金链也开始出问题,当银行出问题,各行各业也更难去借贷,整个国家经济就会被拖垮,国内生产总值创新低,确确实实的衍生成经济低迷。

接下来的2-4个星期将会是关键时刻
当下开始陆陆续续出现许多国家封城封国,压制病毒蔓延,所以接下来的2-4个星期将会是非常关键的时刻,如果无法在短期内解决,那么刚才说的最坏情况,是真的有机会发生的,所以希望各国都认真看待,认真的压制下来,这是短期内的最后希望。如果真的能够压制下来,又或者真的有什么疫苗和药物压制,那么最坏的情况相信已经过去了,因为投资者预期的最坏情况并没有发生,所以股市将很大机会迅速的大反弹,估计反弹的速度会非常快,那种速度会让投资者怀疑人生,当大家还在怀疑是逃命波的时候,股价就已经差不多反弹了一截,买又怕突然下跌,不买又怕错过这次的大反弹,进退两难了。。

根据过去2-3次的熊市观察,正常的熊市都会延续大概1年到1年半左右,而这次的熊市,如果真的算起来,其实当下才2-3个月而已,算时长来说,其实是真的有点太短了,但是如果根据熊市三个阶段的理论来说,当下的环境已经是熊二尾或者熊三头的阶段了,所以估计距离尾声已经很接近了,因为这次的下跌速度非常快,所以估计结束也会特别的快,但是却不要过份乐观,因为就算结束,天哥估计大部分个股反弹的幅度,不会达到之前高位的100%,例如5块的股跌到2块了,这次反弹顶多回到4块而已,过后会有一段时间去磨,那段才是最后熊三和牛一的拖延时期。

总结
总的来说,其实当下的经济环境,还没真正出现问题的,主要是因为病毒的问题,导致各国封城封国,要去旅行或者花费都无法去做,才导致资金不流通,就好像肚子痛不允许去厕所一样,就算给你再多的厕纸吃再多的泻药方便排泄,但是一天不能去厕所,其实都没有帮助。所以如果病毒真的能够在这段时期压制下来,全世界重新开放的话,那么忍了那么久的人就会开始释放自己,这时候全球都在印钱派钱减息的,就好忍那么久又吃许多泻药的肚子疼终于等上厕所,就会哔哩吧啦的炸出来,那种畅快的感觉简直就会无与伦比,到时候的经济和股市会爆炸性的发展,增长幅度和速度会让投资者怀疑人生,就08年那么慢的下跌速度来说,当他真的反弹时已经没几个人可以抓得住了,何况是这次以过山车下跌的速度。

只不过。。不要看了下文章就跑去胡乱买股=。=,这时候要做的是忍,继续观察全球的疫情到底是否有受到控制,最重要还是那句,回归基本面吧,除非后备金非常充裕,不然的话,不如趁着这段时间去调整组合比例,慢慢累积更多的后备金吧。如果是后备金充足的,当下是真的可以开始慢慢选了。以目前的整体大马估值而言,其实随便挑一只都是在低估阶段了,天哥有理由相信,这时候随便买的,多2-3年看回来,都是赚钱的,但是如果可能,当然是尽可能买在越低越好咯,投资本来就是买的越低自然越好的嘛。。至于那些低卖想要博取更低买回来的,就祝他们好运了,每个人都可以有自己的选择的,最重要是,自己知道自己在作什么而已,你说是吗~。~?接下来希望大家都能认真防疫,遵从国家的政策,尽可能躲在家里,让疫情早日受控,也希望大家都可以成功在这次的风暴中全身而退,并且有所得着咯,好啦,又是时候偷懒了,谢谢收看咯。。

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HAPPY INVESTING
BY ~ 第一天


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24 条评论:

  1. 该吃就吃,该睡就睡。有资金的人就慢慢买,不着急,莫慌,风暴后会是晴天。

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    1. 是的,吃吃喝喝玩玩就好了,只是感觉好像坐牢一样,到时候刑期到了,真的要冲出去外面娱乐娱乐=。=。。

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  2. 谢谢天哥这时候发表,看了情绪也稳了一点。其实大家都知道现在全马股票都已经低估,随便乱乱shoot一只基本面好的,两三年后肯定会赚(只要不倒的话)。问题主要是这段账面亏损的时刻,还真的会影响心情与日常生活。

    人生第一次知道原来蓝筹股可以在没有什么内部大问题的情况下这样急速暴跌。也第一次经历这种情感(虽然资金小所以被套不多)。相信熬过这一劫,将会是投资路上的宝贵财产。

    Edy

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    1. 别客气,心态摆正,只要公司基本面不错,长期来说不会是问题的,凡事看开就好,一起加油 ;)

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  3. 进来股市一年就发生了黑天鹅😓,心态还是最重要的,天哥加油哦!

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  4. 天哥的一席话,总是能安抚我的心,等待暴风雨后的彩虹! =)

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  5. 是啊,速度之快真的前所未见,两三个星期就好像以往熊市的一年,真的很震撼。虽然我的保留资金相当少,措手不及,不过好公司我一股都没卖,跌得快的有可能反弹得快,如果卖了一不小心可能永远都买不到这个价位。只是看到身家迅速的缩水真的不好受,干脆关掉电脑不看了,免得越看越沮丧,冲动卖股。反正好公司迟早会回来,等就是了。加油加油。

    小熊

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    1. 嗯嗯,看多做多错多,还是看开,分配好自己的组合比较好~。~

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  6. 留脚印。。。好酒没这样做了。。。哈哈哈

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    1. 是的,真的好久没看过你留脚印了。。

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  7. 天哥,请问现在做refinance or remorgage cash out 投资在蓝筹股like MBB,CIMB值得吗?现在房贷利息比较低。

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  8. 請問第三位股神是誰?I only know cold eye and KYY

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    1. I guess could be Tan Ting Boo ^^

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    2. 是不是tan teng boo..icapital 的。。

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    3. 报纸确实是这样说的。我也非常尊重他:)

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  9. 下得快原因是以前没那么多所谓的什么师傅live师傅,乱buy call。出事了不见人,徒弟就乱丢票咯。。。。

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    1. 这次应该是MARGIN CALL惹的祸,很多徒弟或者新手都用MARGIN炒股了。。

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  10. 精彩佳文。
    我也认同疫情是最大关键,全球抗疫越快处理得好,经济复苏也会更快。
    现在是活下去比什么都重要,人或企业也不例外。

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    1. 是的,一起活下去,希望封城不至于太长。。

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