Tuesday, June 4, 2019

懒人投资新绝招之【定期定值】存股法

或许你看标题,你会觉得哦,这招我会用啦,每个月存一定的钱买股嘛,对不对?我是不是很聪明?聪明个屁啦XD,因为我当初看到这招的时候,我也是这样想的,所以聪明个屁是说我自己烂叻=。=,最后看完了分享后,发现确实还蛮不错的,今天就跟大家分享下什么叫做定期定值吧~。~


定期定额
说定期定值之前,我们得先说说他的始祖,定期定额,这招一般上是用在基金的,所以决定了每个月存多少钱后,不管什么市场,每个月乖乖存同样的数目就好了,这个相信人人都明白,所以无需特别解释,这种叫做定情定额。

定期定股
但是来到股票市场,可不是你说想存500就500的,毕竟股价会波动的,1块钱你买了500股,但是现在99sen,你存500会变成odd lot的(虽然不是大问题啦),所以就衍生了一种叫做定期定股的招数,每个月决定要买多少股例如500股,就不管他价格高低,每个月就乖乖的买500股就好了,看起来很简单,但是会不会有点傻?因为股价高的时候买更多了,股价低的时候反而买少了,怎么说呢?例如1块的股我打算买500股,所以正常情况我花500块一个月买股,而股价很好升到了1.5了,我居然花750块去追高=。=,而运气好的时候,股价低到0.5了,可以大力捞了,这时候我居然只买250=。=。。是不是有点傻?高价买更多钱,低价买少少钱,好像傻子一样。。

好了,讲完了两种久方法,当然是来到我们最新的绝招,定期定值啦,当然这招也不是我发明的,据说这招是哈佛的博士发明的..ok..到底这招又是什么东西呢?

定期定值
定期定值跟上述两种都是有类似的地方,总之就是存股就对了,但是这招他能够衍生出来的是,低价的时候他会买很多,高价的时候他会买很少,甚至需要卖出部分。。what?存股还要卖?没错,因为这招是定期定值,所以他的玩法是如果股票涨得很凶,投资者根据这个方法还会需要卖出来的,具体上这招是这样操作。首先我们要预设这一年我打算存多少钱,例如12000块,然后每个月存钱的时候,就根据结算每个月就需要投入至目标,例如第一个月要达到1000,第二个月就达到2000,如此类推。但是看起来跟定期定额一样啊?如果股价不动当然一样,但是其实是不一样的,例如现在你存1块的股,第一个月存1000块,所以买入1000股。第二个月股价跌到90sen了,所以这次你要存1100块。如何算?一开始的1000块因为股价下跌已经变成900块了,所以第二个月要补足,让他变成2000块,所以第二个月你1100块买在0.9的话,就买到1222股了(这些差少许的odd lot自己补足他啦,这个不是重点),所以总共有2222股,假设第三个月股价冲去1.5了,所以这时候你组合算起来就有rm3333了,这时候你不单不可以买入,还需要卖出rm333价值的股票,来达到低买高卖的定期定值存股计划,因为这时候你在3月的目标只是存至3000块而已。所以这个计划如果对比起之前的两个的话,真正能够做到低价买更多,高价买更少甚至卖出部分,而且是机械化,无需自己烦恼,非常靠谱。。

简单来说,就是设定每个月打算存多少钱的目标,例如1000块。那么在。。
第一个月就需要买入1000元价值股票
第二个月就看股价升还是跌,然后补足让户口有2000元股票
第三个月就看股价升还是跌,然后补足让户口有3000元股票
如此类推
第12个月不管如何,你的户口就会有12000元的股票

三种不同的方法,如果股价先升后跌,那么三种存股方法都是亏损的,但是定期定值存到的股平均价格是最低的,因为在高的时候他会自动买得少,在低的时候他就会自动买到更多,所以这个系统化的底下,让这个招数更加靠谱。。

如果股价是先跌后升的话,一开始会比较吃力,因为你的股价跌了,那么你需要加更多的钱,才能让你的户口有达到目标的数目,而后期因为股价起了,你无需继续买,反而只要卖出,因为股价高了,所以在低的时候他会自动让你买更多,高的时候买更少或者自动让你卖出,非常系统化,无需烦恼。。

如果你看完不太明白,也欢迎留言交流哦:)

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HAPPY INVESTING
BY 第一天 ~。~
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28 comments:

  1. 这个方法如果加入水钱,平均每股股价就不一样了。当股价上升时,卖出少数的股,却亏了水钱。当股价下跌,买入更多的股,水钱就会变多了。巴菲特说过,频密地交易会让原本赚钱的生意也亏了。这只是我的愚见,还望天哥指导。

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    1. 其实换一个角度。。不管你买还是卖。。三个方法都是做了12次交易,在水钱里衍生的min charges都是一样的,12x8=96元,三个方法的总共水钱都是96元,不会有差的~。~

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  2. 请问天哥,
    一个月平均有二十二个交易日,我应该这么将定期定值最大化?是自订特定的日子和时间?如果当时候交易不成功的话,需要再重新输入新的交易凭单?那么如果其中一两个月份忘了交易,或是没钱交易,那么这个方法还能够成立吗?

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    1. 忘记交易,没钱交易。。就达不到自律了,那么不管定期定额还是定期定股或者定期定值都不会有用了,因为不是方法问题,是人出问题了=。=,BTW,我觉得可以选择设定一天,每逢这个月的这一天都可以这样做。。

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  3. 这招好用,谢谢分享!

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  4. 天哥,我有点似懂非懂😂😂

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    1. 哈哈,慢慢摸索一下就全懂了~。~

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  5. 那要买同样一只股票好 还是要买不一样领域的股票好呢?

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    1. 应该存股需要最少2-3年存同一支才比较有效,或者分开存2-3只,但是需要更多的资金了。。

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    1. 不好意思,英文半桶水。。谢谢留言,希望对你有帮助 :)

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  7. 真的是不错的策略。我想最关键的还是,自律性。谢谢分享

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    1. 嗯嗯,认同。投资来说,不是绝招多厉害,而是个人的自律能不能做到~。~

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  8. 天哥,如何计算每股平均价格呢?如使用定期定值

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    1. 很简单,用总投入的资金÷你的总股数,就可以算出每一股的平均价格是多少了 :)

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  9. 谢谢分享,这招真的大开眼界。
    而且我觉得不但能用在个股,在个人的capital 都可以应用。
    譬如现在持有几个股票总共10k,当下个月(目标11k)capital跌到9k时就买2k股
    再下个月(目标12k)capital起到13k套利1k

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    Replies
    1. 不客气,一起学习:)

      哦哦,我倒是没想过几只股都可以,你的想法真的不错哦。。得空多过来交流 :)

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  10. Fixed Amount Fixed 10 Lot Fixed Target Invest Amount
    Month Price Share Bought Monthly Invest Share Bought Invest Amount Target Invest Amount Monthly share Required to Buy to meet Target Amount Accumulated share Invest Amount required to meet Target Amount Value Now
    Jan 1 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
    Feb 1.2 833 1000 1000 1200 2000 667 1667 800 1200
    Mar 1.4 714 1000 1000 1400 3000 476 2143 667 2333
    Apr 1.6 625 1000 1000 1600 4000 357 2500 571 3429
    May 1.8 556 1000 1000 1800 5000 278 2778 500 4500
    Jun 2 500 1000 1000 2000 6000 222 3000 444 5556
    Jul 2 500 1000 1000 2000 7000 500 3500 1000 6000
    Aug 1.8 556 1000 1000 1800 8000 944 4444 1700 6300
    Sep 1.6 625 1000 1000 1600 9000 1181 5625 1889 7111
    Oct 1.4 714 1000 1000 1400 10000 1518 7143 2125 7875
    Nov 1.2 833 1000 1000 1200 11000 2024 9167 2429 8571
    Dec 1 1000 1000 1000 1000 12000 2833 12000 2833 9167
    Sum 8456 12000 12000 18000 12000 12000 12000 15958
    Average Price 1.4191 Average Price 1.5000 Average Price 1.3299

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  11. 老师, 我算了很久, 拿到第一张图定期定值的667 怎么来的。可以请教您吗?

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    1. 第二个月股价起了啊,所以里头有1200价值的股票了,所以只需存800块就达标2000了,而当时候的股价是1.2,那么800块只能买到667股了哦。。

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  12. 谢谢分享,看了几次才搞懂😊

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  13. 天哥,有点不明白,图2的2月到3月掉到0.8。股票价钱因该是1800才对啊,为何要进1222而不是1200呢?不好意思,有点消化不来.

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    1. 累积股数有2222股了,所以跌到80sen的话,你的净值是1777.6,所以要达到3000的目标,你要存1222.4。

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  14. 我投资maybank 用这方法。

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    Replies
    1. maybank长远应该ok的,短期内不太好。不过或许不太好才是好的累积期:)

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