Thursday, June 20, 2019

熊市100%持有现金牛市100%持股


我听人说投资股票,只要在熊市的时候100%持有现金,而来到牛市的时候,就100%持有股票,就可以一次过让身家翻很多倍,一次过成为有钱人。那么其实投资股票是不是真的那么简单呢?还记得我当年开始投资的时候。。
也是这样听人说的,只不过。。投资怎么可能那么容易,如果真的那么容易的话,这个世界充满了亿万富翁了,因为正常的人,根本不可能预测到几时是牛,几时是熊。。。。

在这里说一下我的一些真人真事。。

记得当初2008年的时候,那个时候算是一个大熊市,我和老友阿强,在那个没人敢买的年代,我们都非常大胆,每个月出薪水都去捞底,虽然我们每个月就是存个一千几百块,但是对于我们俩个每个月才两千多块薪水的低薪族来说,这些钱已经是我们的全部,虽然一直捞一直跌,我们信心也有影响,但是互相扶持的我们都觉得,只要在够低的时候持续买,那么等市场恢复了,我们就可以赚一笔。。



就这样熬到2009年开始股市就开始有表现,还持续冲到2011年呢,这时候我们的身家都开始翻了几倍了,明明两个家伙只累积了几万块,单这时候都坐拥差不多廿万的资产,而根据阿强的说法,很多前辈们都说每2-3年都会有一次牛熊的交替,所以如果指数开始跌的时候,就差不多要崩盘了,结果好的不灵丑的灵,股市没多久也开始下跌了,这时候按照说法就是要走人了,所以他把他所有的股票卖掉,他说要等下一个熊市再进场,我听他分析到头头是道,好像真的那样,我也忍不住卖了几乎一半的股票。

但是我跟他的分别是,他比较极端的完全卖完股票100%现钱等待,而我只卖了一半,后来预期的熊没有发生,股市跌了一轮后就开始升了,我问他那么要不要重新入场?他说不要急,要慢慢等真正的好时机,所以他依然100%现钱等待。我觉得虽然是有贵了少许,但是跌了那么多反弹的话,还在可以接受范围,所以我把卖掉的钱从新投入,虽然跟我卖的价格差不多,没怎么获得甜头,只留了一小部分的资金做后备金,并且每个月持续的把存到的钱放入后备金,一有低估就买入,虽然间中有些股买得稍贵,有些股买得便宜。

这些年随着经济起飞和股市有起有落,过份谨慎和适度谨慎的两个人基本上是天渊之别。他的廿万再加上这些年的储蓄和利息,在2018年的时候大概变成40万,但是大部分的资金都是自己存的。最近有跟他问过好,他在19年头重新入市了,他说终于等到他的熊市,但是比较起来,其实错过的机会真的不会少了,因为同样条件的另一个人,这些年即使没把存的计算在内,单单算在股市赚的,分分钟就破百万了,虽然比上不足,但是比下绝对有余了,证明100%空仓等待,过份谨慎其实并不是好事,这样不仅是错误的,甚至比买贵了更可恶,因为你将错失了一个又一个的增值机会,毕竟在正常的人生里,又有谁可以完全的预测几时是牛,几时是熊呢?


总的来说,投资股票组合管理是非常重要的,多少后备金,多少股票,不要去得那么尽,就像一个训练有素的马戏团人员走钢线,下面全部是荆棘,跌下来准没命。但是如果你适度的保持现金或股票,就好像下面是一个救命网,当你稍有失误的时候,你还有再来的机会,毕竟你永远预测不到,什么时候是牛市,什么时候是熊市,如果合理分配依然能够让你的身家倍增,又何必一定要赌一铺,赢就提早几年成事,输就完全不能成事,你说是不是?

所以要如何把组合分配得进可攻,退可守,才是投资股票的真正技巧么,一起加油,持续学习吧:)

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HAPPY INVESTING
BY ~ 第一天
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2 comments:

  1. 可以参考Benjamin Graham对资金分配的建议:
    牛市时25%股票,75%债券
    熊市时75%股票,25%债券
    现在基金经理大多退出股市转而加持债券以避险
    尤其像美股处于高点,有很大的下跌空间
    不过我相信马股还是有不少优质股被低估了
    做多点功课,留意企业消息和进展
    市场低迷时期还是有赚头的

    ReplyDelete
    Replies
    1. 嗯嗯,不过一般上最大的问题是比较难评估当前的市场而已。。

      Delete

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