Wednesday, January 25, 2017

周息率如何计算?


今天有朋友问我应该怎么算股票的周息率(就是一年的股息回报率到底多少%),所以顺便分享一下,让所有读者也可以顺便了解。今天的内容比较简单,如果你已经懂了,那么基本上可以忽略了。。


真正股息回报率的算法如下。。

公司一年派出的股息÷公司目前的股价X100=回报率(%)

EXAMPLE。。
公司去年派5SEN÷股价RM1X100=0.05÷1.00X100=5%

就是这么简单而已,现在知道怎么计算股息回报率了吗~。~?

好了,那么如果如上述例子的话,不过我买入价格是9毛,目前股价是1块,那么我的周息率到底是多少。。?

如果这样的话,其实算法还是一样。。

0.05÷0.90X100=5.55%
0.05÷1.00X100=5%

现在答案有两个了。到底哪个才比较对呢?其实如果以道理来说的话,两个都对的,但是要看你是以什么角度出发和那个比较对。确实买入价来算是5.55%没错,但是如果按照目前股价来看,其实只剩下5%也是没错的。而我其实更倾向于以目前股价来计算,为什么?道理很简单,或许数目太小,你看不到分别,这里我稍微改变一点。。

目前全年股息升至9SEN了,买入价依然是9毛,但是目前股价已经涨到去RM4.5了。

0.09÷0.90X100=10%
0.09÷4.5X100=2%

好了,分别较大了,但是又有什么关系?单单这样看,你也许看不出分别,假设现在出现了另一只股,风险相同,但是股价与派息率却有点不同。。

该股全年股息9SEN,目前股价RM1.8。

0.09÷1.8X100=5%

问题来了,你是否会卖出你10%回报率的股去买一只只有5%回报率而风险相同的股?在正常的情况下,只有傻子才会这么做。但是我不妨告诉你,我会全部卖完然后奋身换过去,我是傻子吗?当然不是,因为那个所谓的10%,其实只是自己看自己爽的数据,因为哪只股当时真正的股息率只有2%,当你转换过去的话,其实你可以5%可以比自己爽的10%来得多。不信?我们再做一点点计算。。

你当初用RM900买了1000股,现在股息率每年收RM90,确实回报率是10%。
但是当以目前股价计算,其实你的钱已经变成RM4500了,每年收RM90,回报率才2%。
如果你卖完所有股,再以RM4500元买进另一只RM1.8的股,你共买到2500股。
2500股X0.09的话=RM225

所以这样应该明白了吧?5%回报率比所谓的10%回报率来得高,因为那个所谓的10%回报率只是自己爽的一个数目,其实该股已经有所变化了,所以无论计算股息率还是投资股票,其实自己的买入价是没有参考价值的哦,反而应该根据该股最新的进度,随时调整本身的策略,来衡量该股目前应该买还是应该卖,只要该股基本面变糟糕,无论本身买入价多少,都应该及时离场,而如果该股基本面很好,也不能因为本身买入价很低,怕把平均价拉高而止步,这样或许就错过了一个可以增加本身回报率的机会了哦~。~

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14 comments:

  1. 谢谢提醒。
    哈哈哈。。我怕拉高平均价而止步。。。
    真是傻子一个。。

    ReplyDelete
    Replies
    1. 不客气,不是傻子啦,看不明白当中的玄机而已,一起加油:)

      Delete
    2. 是的。一起加油了!
      刚起步,要学习的地方很多呢

      Delete
  2. 谢谢提醒,看来要再review review下加码条件了,老虎老鼠傻傻分不清 ~.~

    ReplyDelete
    Replies
    1. 别客气,确实需要持续跟进自己的投资项目哦 ^_^

      Delete
  3. 我是一個紙上盈利很高了卻又不賣, 就一直這樣持有 T_T
    怕放手後找不到了 T_T

    ReplyDelete
    Replies
    1. 哈哈,正常的 ^_^
      不过其实自己的纸上盈利大还是小也是参考而已啦,最重要是持续跟进到底本身投资那只股是否还值得持有而已 :)

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  4. 关于这一点,我觉得前辈可以再深入研讨一下。第一,周息率会是吸引我买进股票的重要考量,但同时我也会参考dividend payout。比如说,如果过往的payout时高时低,即使周息率很高,我还是会却步的,有些公司有会dividend policy比如Top Glove, BPPLAS等都是很重要的因素。第二,最重要还是的公司业绩稳定,有固定的派息习惯。例子:近期Country View业绩非常漂亮同时派息五仙,以一整年派息15仙来计算的话,今天估计RM1.56,周息率有9.61%!但我还是会继续持有Matrix。为什么呢?因为我知道Matrix的业绩很稳定,每个季节都会派息,而且Dividend Policy是40%,基本面有很优秀,管理层也很棒。不是说Country View不好,但我认为他们每个季度的业绩都很难预测,进而预算不到他们的派息,那我还是保守一点,长期持有Matrix才是上策。以上只是我的浅见而已。

    ReplyDelete
    Replies
    1. 哦哦,这个当然的,一般上好的公司,股息都会起码保持或者持续增长的,也有一些公司的股息会有一次性股息,所以看起来像10多%回报率的公司,但是其实很多人可能不知道,有些股息是一次性,所以并不适合这样计算,

      其实文章的主要带出的信息,就是股息回报率如何计算,和我们买入的价格其实参考价值不大而已:)

      Delete

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