Friday, July 31, 2015

Q&A 2. 马来西亚所有上市的银行,哪个最有上升(或开番)的潜力,为什么?

说到上市的银行股嘛,懂得问这个问题的朋友应该是我部落的熟客了~。~,不然怎么知道我对银行股熟悉得很呢~。~?如果这个问题是问我那只产业股的话,那么大会讲到这里就要被腰砍了~。~

好了,说回来,无论什么股都好,我们都希望股价上升,甚至开翻的,但是说到银行股嘛,股价上涨是有机会的,但是股价要开翻真的有一点难度了。为什么我这么说?因为银行股哦一般上我们要确定是好还是坏是这样看的。。


第一。银行资产要够大
银行资产够大的话,一般上在借贷的市场就会有更大的竞争力。就好比你卖NASI LEMAK,你一次过批发100包来卖,会比其他只批发10包来卖的得到更好的优惠。银行也一样,只要银行够大,那么顾客多,存款自然多,我有1万个顾客,每个最低存放10元,而你只有100个顾客,最低存款就算100元,你获得便宜资金的机会总是给我抢掉了,所以当有人要来借贷的时候,往往我的成本低一些,配套自然也低,而你为了跟我抢夺,你也被逼降低配套来配合我,但是你别忘记哦,大型银行的成本低,就算配套低还是赚幅不错,而小型银行成本高,配套低的话,赚幅就压缩得厉害了。所以好像巴菲特说过,投资也要选龙头,大概就是这个意思。那么我们应该选MAYBANK吗?他是龙头哦?这样又不是,我觉得虽然他是最大,但是其实银行也只要大到了差不多的规模,其实竞争力也是相差不会太远,所以第二点我们要看的是。。

管理能力
不瞒你说,我觉得华人管理的银行总是成绩做得不错的。在去年开始,我就留意到银行业开始放缓了。所以也减持了不少。但是万万没想到的是,那3家由华人做管理的银行,居然成绩出来都不赖哦,他们分别就是大众,丰隆,还有RHB。慢着慢着,RHB不是马来银行吗?是的,只是他之前的管理人是华人哦,如果没记错是姓甘的叫甘志強,不过现在已经辞职了,没干了,至于接下来的发展如何,就有待观察了。不过根据我留意到的情况,他之前做下的计划会延续到2017年,所以相信近2年都会有不错的成绩,且看新的管理层是否无能之辈了。

所以如果银行业要我选的话,符合上述条件的,我就选到了3家,刚刚也说过了。
但是符合条件也未必值得买,先从大众说起,其实目前看来,价格还是稍微高于合理价,当然如果是长期投资的话,问题是不大的。但是这里也说到要选最有机会上升银行股的话,他是会上升,但是相信幅度不会大,而且估值也偏高,所以他不是我的首选,曾经我是从他3元合并前就持有,到他大概18元左右我就卖出了,目前只持有100股。

而丰隆银行呢PE介于11,对比银行业我认为合理PE应该介于12来看,其实他也是稍微低估,如果选大众的话,我宁可选他,当然他的股息比大众稍微逊色,所以他才会稍微低价。这只横看竖看都不错,我觉得对银行业有兴趣的朋友可以留意。不过如果真的对他感兴趣的话,其实也有更好的选择。就是HLFG,其实买入HLFG的话,也代表买入了HLBANK,因为HLFG持有了HLBANK大概66%的股权,如果以目前的股数计算,其实买入了HLFG就代表买到了HLBANK,并且还附送了HL ASSURANCE还有HL INVESTMENTBANK等等的资产了,主要原因他是控股公司,所以股价一般上都会折价一些来交易,但是既然你是要投资的话,我觉得折价才是我们买入的理由。我个人到目前为止,还持有着,从大概7元增持到今天。

而RHBCAP呢,PE介于9,其实是蛮低估了,主要原因也是因为他是RHBCAP,不是RHBBANK,所以也是控股公司,所以当然也折价交易。不过接下来从他的文告中有说明他要把RHBCAP转换成RHBBANK,所以如果一切搞定了,预算接下来他的股价就会开始有力度了,我觉得这只股可以留意,但是一切也要等到附加股完成后了,自从附加股消息宣布后,该股的价格已经从8元多9元下挫到今天的7元多了,老实说是蛮DISCOUNT一下,如果真的想低买高卖,现在是可以留意的价格了。。

但是鉴于这个只是之前讲座时候的一些内容,所以数据至今或许稍有偏差,而目前大市趋弱,我认为目前不是一个很好的投资时机,而且股票的合理价或买入价等都是纯粹个人功课,所以资料仅供参考,并不是买卖的指标,买卖前请自行评估风险,本内容并没有教导或怂恿买卖的建议,请别对号入座。

十年难得一遇的熊市或许很快就会出现了,你已经有所准备了吗?难道这就不是让身家暴涨数倍的好时机?万一它突如其来的出现,你已经有完整的计划应对了吗?你真的愿意错过这个机会吗?那么《股市百科降熊秘籍》你就非看不可了~。~。书本的内容以股票为根基,完完整整地学会如何投资在大马的股市,并从许多过去的实例了解市场下一步动向,从而可以比一般人更美妙的时机入货和出货,并且装备自己,对随时可能出现的大熊市做好准备,以把握下一次让身家暴涨10倍的机会,万勿错过:)
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33 comments:

  1. Why 控股公司 must be 折价交易?

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    1. 因为控股公司的话,投资者不是直接持有,还要看控股公司脸色,所以一般上需要再稍微折价:)

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    2. insas 就是个例子吗?他的价格折了好多。。而且控股公司的脸色很不好

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    3. 是的,就是这个意思。。

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  2. Jack bro, so you still keep an eye on Ambank? What do you think of this banking counter?

    CW

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    1. Hope you trust my advice to stay away from this counter. 1MDB fiasco hasn't been doing the brand name much good, there's a lack of business momentum, now that the market has slowdown most banks are affected too. Wait and watch their Q1 results only you decide k.

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    2. Thanks for your input, appreciated.

      CW

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    3. 喔喔K,谢谢你的建议。。

      cw,老实说这只我最近也没什么看,而且好像k说的名誉也不太好了。。

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    4. 现在政局大势以定, 根本不会发生什么大事。

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    5. 哦哦你也有道理,但是适度的预防下总是好的:)

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  3. 比起RHB Cap, 以市价1.80买 OSK 是不是更值得?

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    1. 可以这么说,不过目前来说osk有分散了在地产行业,所以也不能算是纯粹投资与rhb了。但是确实目前的价格来看,osk是非常吸引,只是最近大市不好,所以买进前需要很留意谨慎:)

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  4. OSK打算持有10年再看情况。

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    1. 长期是不错的,亏不了:)

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  5. OSK??
    跌到老妈认不了...

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    1. 喔喔,其实什么股都有涨有跌的,一般上投资是跌的时候买,涨的时候卖,那么才是赚钱的道路,或者公司前景好,稳抓不放,长期下来股价一定会回来的,就算股价不济,股息等等其实也不会让人亏损:)

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    2. 天兄,你看看这

      OSK
      Tuesday, 28 Jul 2015

      7:53PM ONG LEONG HUAT @ WONG JOO HWA (245,100,873 units Acquired)
      7:53PM ONG LEONG HUAT @ WONG JOO HWA (282,323,692 units Acquired)
      7:53PM ONG LEONG HUAT @ WONG JOO HWA (97,673,794 units Transacted)
      7:53PM KHOR CHAI MOI (210,594,375 units Acquired)
      7:53PM DINDINGS CONSOLIDATED SDN. BHD. (74,020,385 units Acquired)
      7:53PM LAND MANAGEMENT SDN. BHD. (103,549,437 units Acquired)
      7:00AM NIK MOHAMED DIN BIN DATUK NIK YUSOFF (4,199,450 units Transacted)

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    3. 虽然在1.80卖很凶但在1.79有人扶盘

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    4. 應該是在收票嗎?

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    5. 喔喔,没什么东西看啊?就是OLH在搞着转移而已~。~

      喔喔,貌似有炒家和庄家在对决着,还是自导自演,再看看~。~

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    6. 虽然我想要他被炒高高但我不是炒家。。。

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    7. 原来是这样,谢谢天兄

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    8. 我也想他抄高高,我也不是炒家T.T。

      别客气:)

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  6. hi

    how bout mbsb

    mbsb n osk both about the same price

    thinking of adding osk more

    would appreciate if u let us know when u add ur osk holdings :)

    btw when is the date for osk warrants to b listed?

    tq :)

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    1. 喔喔,其实目前来说mbsb将会有接近1年的冷却期所以相信不会有什么那么大的发展。至于osk来说,目前虽然是低谷,但是一日凭单还没出来,一日难说,不过长远来说是没问题的~。~

      喔喔,目前资金都用来做着一个计划了,短期内个人不会再加码任何股票了~。~

      预算是4日,但是要看公告才确定。。

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  7. 其实楼上提到Ambank的anonymous是我。真的,别碰,因为八月有好戏看

    现在我手上完全都没有银行股了,因为市场真的放缓了,估计有成长也不会很多(比较看好的还是Maybank 和 Public, CIMB 最近受印尼拖累元气大伤,最近刚刚MSS减了好多员工)其他银行的我没什么注意... 早几个月MBSB 2.20多时,不知哪来的第六感决定卖了... 小赚一点也算幸运了

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    1. 喔喔,原来是你哦,那么真的要看看了。
      那么你真的很好运XD

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  8. 华人做管理的银行,嗯 ... 那么也可以留意中国的四大银行!其中的工商银行(香港H股: 1398)和建设银行(香港H股: 939),分别为世界第一和第三赚钱的公司(第二是苹果),PE不到6,股息接近6% ...

    给有兴趣 ”出走“ 大马的投资者八卦八卦下 ;D

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    Replies
    1. 哇,外国的哦~。~
      不过中国银行华人做管理就不出奇了XD

      谢谢你的建议,有时间真的要研究研究看看~。~

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