Thursday, January 2, 2014

2013年我手上股票的行情

Financial Stock(金融股)
公式 =(最后股价+股息)÷ 年头股价

Ambank
share price 1-1-2013 = rm6.36
share price 31-12-2013 = rm7.24
dividend(股息)= 22.2sen
total = 17.5%

MBSB
share price 1-1-2013 = Rm2.26
share price 31-12-2013 = Rm2.21
dividend(股息)= 23sen
right issue = 0.5(2对1)x (around 0.56) = 28sen(假设卖掉)
total = 20.35%

AEONCR
share price 1-1-2013 = Rm12.24
share price 31-12-2013 = Rm14.72
dividend(股息)=41.8sen
total = 23.68%

HLFG(hong leong finance group)
share price 1-1-2013 = RM13.2
share price 31-12-2013 = Rm15.48
dividend(股息)=36sen
total = 20.00%

OSK
share price 1-1-2013 = RM1.44
share price 31-12-2013 = Rm1.65
dividend(股息)=5sen
total = 18.06%

PBBANK
share price 1-1-2013 = RM16.28
share price 31-12-2013 = RM19.4
dividend(股息)=52sen
total = 22.36%
 
REIT(产托)

IGBREIT
share price 1-1-2013 = Rm1.33
share price 31-12-2013 = Rm1.19
dividend(股息)= 5.26sen
total = (-6.57%)

SUNREIT
share price 1-1-2013 = Rm1.55
share price 31-12-2013 = Rm1.24
dividend(股息)= 8.27sen
total =(-14.66%)

Other(其他)

HAIO
share price 1-1-2013 = Rm2.25
share price 31-12-2013 = Rm2.57
dividend(股息)= 14sen
total = 20.444%


PADINI
share price 1-1-2013 = Rm1.85
share price 31-12-2013 = Rm1.81
dividend(股息)= 10.5sen
total = 3.51%

TIENWAH
share price 1-1-2013 = Rm2
share price 31-12-2013 = Rm2.68
dividend(股息)= 16.26sen
total = 42.13%

MAGNI
share price 1-1-2013 = Rm1.44
share price 31-12-2013 = Rm2.34
dividend(股息)= 13sen
total = 71.5%

我的一点小秘密
X公司(一家没流量的公司,请允许我保密一番)
share price 1-1-2013 = Rm1.4x
share price 31-12-2013 = Rm1.5x
dividend(股息)= 11sen
total = 10.27%

看来今年我看好的公司依然赚大钱,如果把股份全部平均买的话,今年应该是大唱丰收的一年,可惜哈哈,因为我今年眼光独到,下大注买REIT,所以由本来的赚数万元,变成现在的亏了958元,终于把连续数年没亏本过的记录打破了,可喜可贺(拿景咩=。=!),哈哈不过如果不算brokerfee还是赚的哦(废话,不用再兜了。。。=。=),那么申请贷款的那笔合约费不算可以了吧,这总算能转亏为盈了吧(好啦好啦,这笔可算可不算,让你赢啦算你赚啦,不就刚刚赚到42元,比放在MILO罐还少=。=),!!!?别吹牛,放在MILO罐有利息的吗=。=!?

开玩笑完毕,讲到REIT呢就倒霉了,最大注码的IGBREIT由原本的大赚数万元,一直下跌到今天的1.19,而股息呢还因为上半年只收3个月(刚上市),所以完全不能覆盖损失,幸好我在1.3左右开始AVERAGE了少许后,发现不对路,由于我是以不亏为前提投资,所以既然这一项投资看似不对路,所以我已经停止买入产托先,并叫大家看定一点才买,不然就真的是损失到进肉了,平均价在1.2结果她敢敢跌倒1.19,连前年的盈利也回吐了。而sunreit呢,则由原本的4万股平均价1.4X,然后REIT开始转差后,在RM1.2X-1.3X买了一点,然后回转到1.4和1.41把大部分持股卖了,剩下1万股(平均大概是1.3X左右,其实是赚钱了),可是后来手痒痒又开始逢低买一点,所以现在变成2万2千股1.36左右,亏掉2600多块了,哈哈,不过我完全没担心过,只是不抵咯,买贵了。

而我除了REIT之外最喜欢的金融股基本上是只只赚钱,除了MBSB,因为这只是后来才买入的,我在3.1X买入1000股后(我喜欢在自己想入股的公司先买入一点观察),就陆续下跌到我认为合理的价格,RM2.8-2.9左右,就陆续加码到5000股然后一个小股灾下跌到了RM2.6左右,我买入了一点后回升到赚钱的地步了,再派上股息,基本上已经赚钱了,可惜股息后就大跌到RM2.49中间我在2.62和2.5X左右买入了一点,在RM2.49买入了最后一批,结果给我抓到刀柄了,几乎是最低的价格买到,后来陆续回升到又赚钱,本来应该卖掉一点的,可惜犹豫不决导致卖低了在2.71,到今天的附加股等,不过没关系,这只我本来是收长期的,希望明年会更好。

所以今年基本上是只有SUNREIT和MBSB之战比较激烈和成功,一个由原本即将大亏1万左右打到只亏2600,另一只由平均价3.12拉到现在的平均价2.3左右(现在还学人搞OR所以比较难算赚亏,起码要等一切办妥才能结算),而其他的呢基本上都是买入后就不再动作了,而MAGNI、HLFG和TIENWAH呢,都是比较低流通量,所以我上次没有公布,上次的股息文章我用x股代替,不过我买入都是在中间所以只取得大概12%和20%的盈利,不过今年选股没问题,只是选错领域,而基本上是白做了,皆因我眼光独到在股票丰收年跑去投资REIT,哈哈^^

顺带一提,由于自己眼光不太理想,所以今年总资产只增值了13.73%,打破了连续数年都增长超过20%的记录,这里一大部分都是人赚钱和基金的盈利所致,由于股市占总资产很大部分,所以就算其他地方做的很好也不能对总资产带来太大的增长。成王败寇就看2014了,收复失地的年份。由于我已经差不多想退休,所以明年的目标继续以股息增长为主,如之前预测的不投入资金也能达到45%增长,所以目标要把股息增长到55%,虽然可能性不大,因为资产规模继续创新高,所以就算把大部分的人赚钱投入,也很难做到,除非公司增长,但是困难并不代表做不到,有试过未必能成功,但是没试过就一定会失败,我宁愿尝试成功也不要肯定失败,把目标提高,就算能到达一半,也好过把目标设定低,而到达全部,但愿我愿望成真~。~

注意:请别跟着买,投资前请先自行计算风险,因为随着每一季报告,我随时会调整我的投资组合。

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35 comments:

  1. 大头也是刚summarize大头股票组合,接下来要存子弹了,所剩无几啊,汗!

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    1. 多多少少存点现金比例比较好,今年或许有几次调整呢(靠猜的,不靠谱)~。~

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  2. sunreit可以的,只是要住下年多的套房。

    而且时间其实转得很快,2015年的春天很快就会到:)

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    1. 刚刚才过2013,那么快就说2015了啊,呵呵^^

      那个putra要装修到几时了?是2015的第一季吗?忘记了XD

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    2. 说延迟,股价还因消息而再跌,2015年半年后。

      http://yy-mylifediary.blogspot.com/2013/11/putra-mall-to-re-open-by-mid-2015.html

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    3. 这样冬天还有一段时间呢~

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  3. Please try to add my link again. I have solve the problem.

    http://ck5354.blogspot.com/

    Thank you.

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  4. 第一天,今天的文章很长又很详细。
    应该花了不少时间和心思写。我比较aggressive,所以买的都是油气股。
    手少唯一一支KLCCREIT亏到找不到北。
    希望今年大家都有个丰收年。

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    1. 哈哈,一年一次写一下心情还好啦
      但愿如你所愿吧~。~

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  5. 请问你是什么价进以上的银行股?

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    1. pbbank是最早的,大概合并前3块左右开始买,到11块左右停,平均价在6块左右,但是已经在16.9全盘青光,剩下59股。
      HLFG呢在7块左右开始增持,到14块左右停止,平均价在11块左右。
      osk呢则是之前1.62买入了一点后在黄总要收购时跟他抢货,在1.68买入比较多,扣除了一次股息后平均价还在1.65,没赚钱。
      AMBANk也是没什么赚钱,平均在7.2买入500股后就没动作过。
      AEONCR在大概4块买入后就没买过,然后10块再买一点收红股后,就在大概13块多左右放完了,他奶奶他却起到18块,后来在15块多用一小部分赚回来的钱先买入500股看情况,就一直下到14块多。
      MBSB我相信上面已经很清楚了
      差不多是这样~。~

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  6. 谢谢你的分享。 KLSE指数今天掉了十多个点。。你有什么看法呢?你觉得熊市会来吗? 2014年刚开始就见红了。橱窗粉饰结束,感觉本地基金在大量抛售(纯属个人意见)。。请指教。。

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    1. 我不擅长估计市场,我比较喜欢计算每只股的价值,当大市很好时,我会AIM普通价买入,当大市很淡时,我会AIM很低很低才买入。

      通常我赚钱的股项是买入后就不管大市小市死抓直到股价超标,而那些死AIM大市的走势跟着卖掉后有些就大涨,所以我不擅长抓大市,我会一直准备一定数目的现金,大概是这样。~。~

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  7. Hi 第一天: Please allow me to write in English as I am very slow with Ping Yin. I have one doubt: Since you are investor with primary focus on dividend, and Maybank is a good counter with high dividend yield at about 5.5%, why you do not include Maybank in your portfolio? Hope you can shed some light. Thanks.

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    1. 哦哦,其实浅白的英文我还能Handle的XD,Maybank其实是一个很好的Counter,而且是我最强项分析的领域,不过他碰巧就遇到今天我分享的那个问题,钱太多管理不了,你可以清楚的看得出,MAYBANK作为大马最大的银行,如果要持续增长下去,必须继续广充,所以MAYBANK几乎是任何领域都涉及一脚,从之前到处多元化恶化就可以看得出,所以我觉得它到了瓶颈,除非他有办法突破(今年看似不错),不然我是不会买入的。所以我宁愿选择些稍微小型的银行。市值1,2的我是暂时不会考虑,而第3的大众也被我卖出,因为增长也停留了,不过股价却依然从17升到19啦=。=吃亏了,而4,5,6就是我现在持有的了。

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  8. 我的看法:股息5.5%, 平均淨利年成长8%。长期平均年回酬率该有13.5%。PNB是大股东,须钱付ASN(土著),所以马银行股息將不会少给。马银行等於大马经济,將会坚持到最后,所以安全。
    你们爱股息却不買,我喜欢她,却没缘分(现只有一千股)。真奇怪。

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  9. 8% average annual growth rate is an assumption. I think it is a conservative number.

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    1. 其实轮安全绝对是安全的,但是论回酬我就觉得GROWTH8%有点难度,而且我对他的管理层比较没信心,刚看了财报一下,5年有2年的盈利稍微低,就是他一直多元化恶化的拖累,所以我才没买入:)

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  10. Thanks for you sharing. If it goes lower than 9, I will buy some for the dividend and good sleep. Thks and good night.

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    1. 不客气,其实我也没告诉你什么XD,价格够低确实是GOOD BUY,Good Night~.~

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  11. This comment has been removed by the author.

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  12. 我对银行金融股很有兴趣,可惜学了很久也不懂如何分析银行的基本面,看了一年也只入手MBSB,请问你可以分享一下你是如何分析这个行业?如何预算他们的FAIR VALUE呢?

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    1. 灌水也不用写两个吧XD,说笑,其实大马的银行呢,由于是传统银行,所以相对来说业绩都比较稳定,因为借了的loan都是分7-9年(汽车),30年(房子),如果要从浅来看,可以看看她的资产负债表里的借贷,和她的呆帐率,然后可以上他本身的网站了解他比较强项的配套,看他的类型是什么,然后可以跟同行比较一下他的pe,最重要还是他的管理层有没有好好的管理,大概是这样

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    2. 哈哈,电脑卡着了,所以POST了两次。
      大概明白了,请问借贷是不是Loans, advances and financing?那个呆账是在什么地方看的呢(什么名字)?谢谢了:)

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    3. 哈哈,说笑罢了~。~
      对了就是这个,而呆账呢就是GROSS IMPAIRED LOANS,如果你想看简单的话GROSS IMPAIRED LOANS RATIO一定会有的,如1.3%,0.7%这样,这个越低越好,这个是借完的钱只有1.3%的账目有问题,大概是这样,这个比较容易~、~

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    4. 找到了,谢谢了。请问那个呆账有没有一定的T&C的(所有银行标准)的?还是银行内部决定把那个人的贷款变成呆账?我看到MBSB的是3.4%,好像蛮高的,因为PBB才0.67%。

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    5. 每家银行有自己的规矩,比如不还多久(通常是两个月)就会变成呆账,而有些银行就会用些手段来掩饰一下他们的呆账,好像之前听大众的人说,一发觉变成呆账的,他们马上帮他债务从组,这样就变成一笔新债务了,呆账消失啦,不过那条数收回的几率就应该比普通的低,只是一种掩饰手法,不过不懂我的朋友有没有吹水~。~

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    6. 哇~这种手法,简直是自欺欺人的做法。我现在才知道。
      其实呆帐是Bad Debt / Revenue 是吗?

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    7. 不明白,呆帐不就是bad debt吗?怎么又要除于revenue呢?你是说哪个gross impaired loan ratio吧,哪个应该是除于总借贷的。

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    8. 对对,就是那个Ratio,明白了。谢谢你。

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