Saturday, November 16, 2013

新手减少亏损的选股法

我们会想到要投资的,通常是因为我们想过更好的生活,或退休后有个保障,既然连世界靠股票赚最多钱的人(巴菲先生)都教我们别亏本,那么我们凭什么认为我们比他更厉害,还去冒大险来博大赚呢?

所以我的选股方法第一是先别说赚,先不亏本先。其实嘛来到股市,那里有可能完全不亏本的,所以,我先会避免大亏。

-多做小决定,少做大决定
这是虾米呢?意思是当我们交易的时候,尽量避免奋身。
比如我交易的水钱是rm8(0.1%),那么我min需要买8k才不会亏水钱,那我就8k,8k慢慢分几次买,一来可以看定点,二来很多时候我都买到更便宜的货。但是如果你第一次买入后股价 马上 大飙,那只能说你倒楣,因为我试过那么多次,只有一次是大飙,就是国能,那时候我rm5.x(忘了)买入后就每天再起多DD,结果几天后就rm7了=。=!,然后有回调的感觉当然卖掉套利,结果好像有上有下,最后变成今天的价格了。所以现在我都还在纠结着到底要不要买入外国股,因为入门很高,起码都要rm18K(虽然说18K不多)但是这根本不符合我的投资策略。

-成长,股息,本益比
盈利一定要会成长,只要盈利成长,那么股价就算在我买入后下跌,也只会住套房一小段时间。股息尽可能的高,那么就算股价不给力,股息那边也可以Cover回起码不用住套房。pe高的不买,这起码可以关掉亏本的门,pe低的万一成长停止,最多就亏个1年半载,pe高的万一成长停止,那么这套房就不知道要住到几时,不卖就越亏越多时间成本,卖掉连自己的成本都亏了。话说这个套房呢,虽然说我们长期投资不介意套不套,但是它其实是会打击到我们的信心,长远来说,长期住套房的一来亏时间成本,二来连信心都被他打垮,真是不是什么好东西,而且话说回来,我那么多年来买入过的股项,一买入就住套房的,到后来确实没怎么赚到大钱,如osk(n年前的osk非近日的osk),ogawa,igbreit(上一年好彩有后门走,不然真的住套房,不过后来1.3x买入的那些全部中套,还好后门那批量够多,所以扣完股息后现在还在套房边徘徊)等,反观一买入后就慢慢上的那些就几乎翻倍再翻倍,如padini(rm0.4->rm2卖了->rm2.3x->rm1.74),pbbank(rm6-rm16.98卖了->18.4而且还有一大堆股息,pbbank的股息以前是非常高的),aeoncr(rm3.8->rm13.4(红股后)卖了->rm18->rm15.6买回->rm16等,其实还有很多家都起码赚个3-40%-百多%,但是由于还没卖出鉴于利益冲突理由不便列出,敬请见谅。

例子
padini(其实已经分享了几篇,由于这只最多特点分享,有低pE有股息有高PE有下跌回自己适当的股价等,所以很多时候我分享时都是用这只股,看腻了的朋友敬请见谅)
那时候6倍PE得时候rm2(分拆前)没人买,后来成长了慢慢每股盈利40多sen(分拆前),股价被炒到rm5,然后分拆后,又抄到rm2.3x(分拆前就是rm11.5吧)(高峰差不多18倍)后来盈利明显停留,结果股价下跌不说,还停留了年多都没什么动静。

Nestle
在大概rm28得时候,pe已经来到20,问题是他的成长还在,所以到现在的rm68pe30了,如果他的成长还能继续,那破百指日可待,问题是如果万一他的成长不如预期,那破rm60比较快。(注:不是说nestle不好,只是这个股比较pe大,容易解说)。
所以说,pe高的成长股不是说不好,只是不符合我的投资性格,所以如果不算产托股,我手头上基本上没有几只是高PE的,除了那些已经开始涨的那些。

-概念股一概不买
那些说我们已经完全转型,明年的盈利会大飙等的公司一概不买,不买的原因是因为一来管理层我们不知道是狼还是虎,二来他还在吹水阶段,成功与否都还没知道,反正市场上大把便宜货,为什么我们要买那些还在计划当中的公司,虽然说当计划真的成功的时候,股价已经飙升了,但是反观如果计划失败,股价就会插水,所以如果站在不亏的原则上,我宁愿不赚,也不要亏本 


*不同的人有不同的投资风格和赚钱格式,可以学人,未必要处处抄人,最重要消化人家的长处来为自己补短。

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14 comments:

  1. 天哥,
    请问水钱0.1% 是上网买卖吗?如何分几次买;水钱又怎么算呢?谢谢=)

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    Replies
    1. 对的,也要看哪一间交易商,有些是0.42和0.38的,我用HLE0.1:)
      意思如果我想一次过买8万元,但是我不一次过买入,我分几次8千8千那样慢慢买:)

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    2. ok,谢谢您天哥 =)
      0.1% 是每次买卖都一样吗?有minimum amount 吗?如最少7千,少于7千就rm40.

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    3. 不客气啦,大家分享罢了~。~
      有,当然有,最少要8千,如果少于8千就8元嘛~。~

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  2. 我也很想买nestle~ 呵呵。。。 不过高处不胜寒。。。

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    1. nestle啊,目前来说不是很亮丽~。~,慎入啊:)

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  3. 8k对虚空兄来说sap sap 水。但是很多散户只能一次2k或更低

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    1. 还好啦:)
      不过如果是散户,也可以2k2k这样买,其实相差不大:)

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  4. 比如说一个月只存500元,是不是3个月才买入一次才比较划算呢?(虽然还是亏水钱,可是比每个月买来得省,又可以看定点)

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    1. 我认为是的,好像你说的,一来省水钱,二来也可以瞄一个准准的时机:)
      其实也未必3个月一定要买一次,可以随机的例如4个月才看到美价就4个月才买嘛:)

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  5. "pe已经来到20,问题是他的成长还在"。
    请问天兄所指的成长是 EPS吗?听说如果要更准确的计算盈利是看 “市净率” (P/BV),每股市价 (P) /净资产 (Book Value),小弟还搞不懂。
    我还看过一些公司的 PE是负 -24.3, EPS -0.6789, DY:n/a...负PE代表着什么呢? 谢谢!

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    1. 成长=今年的业绩(包括REVENUE或EPS)都比去年多
      成长=明年的业绩(包括REVENUE或EPS)都比今年多。

      负PE代表公司亏损了,少碰为妙:)

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  6. 第一天前辈你好,我完全没有投资经验,偶然看到你的部落格,想不明白以下‘交易的水钱是rm8(0.1%),那么我min需要买8k才不会亏水钱’ 。。 如果不介意的话能麻烦你加以解释一下吗 ?

    -多做小决定,少做大决定
    这是虾米呢?意思是当我们交易的时候,尽量避免奋身。
    比如我交易的水钱是rm8(0.1%),那么我min需要买8k才不会亏水钱

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    1. 就是说,8000块的水钱正好8元才划算,不然你买3000也是8块,你买300也是8块,所以不会亏。。

      -多做小决定,少做大决定
      就是买的是少少就好,就算你有10万,你也别一次过买进去,可以分成很多次8000块去买,这样比较安全,避免奋身。。

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